介绍全球中小企业融资奖白金获奖者
从三位获奖者那里获得见解并准备申请2025年奖项
全球中小企业融资奖
自 2018 年推出以来，该奖项旨在表彰和庆祝金融服务提供商在提供卓越产品和服务以扩大其各自市场中中小企业融资方面的杰出成就。它为机构提供了一个机会来展示和分享良好的做法、影响力和知识，并在全球中小企业融资和服务领域的世界领先同行中获得认可。
Kinara Capital 是一家具有 南非号码数据 社会责任感的金融科技公司，致力于推动印度小企业企业家实现最后一英里的金融包容性。他们为小企业企业家提供快速、灵活且无抵押贷款。
两个类别的获奖者：
年度中小企业融资家 – 全球-白金奖年度中小企业融资家 –亚洲–银奖
详细了解Kinara
- 财务表现及影响力：
- 未偿还投资组合价值 4 亿美元。
- 24 财年收入为 9000 万美元。
- 迄今已累计拨款 9 亿美元。
- 遍布6个州的133个分支机构。
- 已发放超过 132,456 笔贷 什么是记忆保持？（为什么它很重要以及如何提高它） 款，平均贷款金额约为 10,000 美元。
- 社会影响：
- 创造大量就业机会，其中36%的新工作岗位分配给女性，11%分配给首次求职者。
- 增加企业家收入，使其 电子邮件线索带领 能够更好地获得医疗、教育和家政服务。
- 数字化和数据驱动流程：
- 端到端数字平台，提高运营效率。
- 使用机器学习算法进行数据驱动的决策。
- 贷款发放和收款的自动化流程。
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顾客关注：
- 目标是城市、近郊和半城市地区的独资企业和合伙企业。
- 许多客户缺乏正规教育、财产所有权以及传统金融服务的机会。
- 产品供应：
- 各种商业贷款，包括长期营运资金、机械采购、短期营运资金、票据贴现和发票融资。
- 市场需求与挑战：
- 中小微型企业雇佣了超过 1.1 亿人，为印度的 GDP 和制造业产出做出了巨大贡献。
- 中小微企业领域，特别是微型企业，存在大量未满足的信贷需求。
- 挑战包括缺乏抵押品、企业正规化程度低以及对非正规贷款的依赖。
- Kinara的优势：
- 贷款发放周转时间快。
- 基于风险的定价和公正的决策。
- 通过分支网络和数字渠道实现全渠道分销和强大的采购能力。
Sicredi是巴西第一家为中小企业服务的合作金融机构。他们开发了一项名为“Donas do Negócio ”的计划，旨在支持女性企业家。
四个不同类别的获奖者：
最佳女性企业家融资家 –拉美地区–白金奖 最佳女性企业家融资家 –拉美地区–金奖最佳女性企业家融资家 –全球–白金奖年度中小企业融资家 – 拉美地区 – 金奖
详细了解Sicredi
- 项目影响：自 2022 年 6 月启动以来，该计划已培训了 3,173 名女性，吸引 1,200 名女性参与者，通过活动创造了 40 万美元的销售额，并实现了 160,000 次网站访问量。
- 财务业绩：Sicredi 的各项财务指标都实现了显著增长，包括总信贷量增长189 %、存款增长 233% 以及保险量增长 618%。
- 女性客户：女性由于储蓄倾向更强、风险行为更积极、不良贷款（NPL）率更低，被视为金融机构极具吸引力的客户群体。
- 女性企业家面临的挑战：尽管女性做出了贡献，但与男性相比，她们面临着更大的财务和非财务障碍，包括未满足的信贷需求和较低的收入。
- 战略组成部分：该计划提供专属经理、信息内容、社交活动、培训研讨会和励志故事，以支持女性企业家。
- 经济影响：研究表明，像Sicredi这样的信用合作社对当地经济产生了积极影响，增加了人均 GDP、工资、正规就业和商业机构数量。
- Sicredi 的影响力：Sicredi在巴西 229 个城市开展业务，通常是唯一的金融机构，并且在传统银行不太可能开展业务的较小地区和农村地区具有重要影响力。
- 可持续资金：Sicredi已获得各种贷款和债券，旨在支持中小企业、女性主导的企业和可持续能源项目。
Finbots AI 是一家总部位于新加坡的金融科技公司，专门从事人工智能信用评分。
荣获2 个类别奖项
年度产品创新奖–全球– 白金
年度产品创新奖- 非洲- 白金
详细了解Finbots AI
- CreditX解决方案：
- 对金融机构数据进行探索性数据分析 (EDA)。
- 利用供应链数据在三天内开发信用模型。
- 自动化整个信用风险价值链，包括即时贷款审批。
- 业务影响：
- 在多个指标中实现高性能，包括 80+ 基尼分数和信用模型的高精度。
- 每天处理的申请数量增加 50 倍，每个申请的处理时间不到 0.5 秒。
- 将损失率降低 5-10 个百分点，并支持显着增长，一年内从 1,000 个应用程序增加到 40,000 多个。
- 客户挑战和解决方案：
- 解决反复违约、手动处理限制以及缺乏可靠信用数据等问题。
- 通过整合替代数据源和自动化信用评估，提供扩大贷款组合的解决方案，特别是针对中小微型企业和农业金融部门。
- 地理和部门范围：
- 为新加坡、菲律宾、澳大利亚、印度、阿联酋、肯尼亚和尼日利亚等 14 个国家的客户提供服务。
- 客户涵盖各个金融服务领域，包括银行、非银行金融机构、金融科技公司、数字银行和小额贷款机构。
- 技术优势：
- 提供无代码、基于 API 的平台，用于实时决策和模型部署。
- 利用先进的 AI 和 ML 技术进行数据提取、转换、特征工程和模型验证。
- 确保信贷决策的高准确性和效率，降低总拥有成本约80％。
- 客户成功案例：
- 重点介绍在无担保贷款、农业金融和中小微企业嵌入式融资方面的成功实施情况。
- 显示出客户批准率的显著提高和客户损失率的降低。
- 未来方向：
- 计划整合更广泛的实时数据源，包括农艺数据、遥感数据和市场数据。